Chiffrez vos décisions avant d'investir.
Ne décidez plus à l'aveugle. Investir un capital, préparer sa retraite, évaluer les conséquences d'un divorce, anticiper une succession ou préparer la cession d'une entreprise : chaque décision patrimoniale mérite d'être étudiée à partir de chiffres et d'hypothèses explicites.
Les simulateurs Egeria vous permettent d'explorer différents scénarios, de comparer les options et de mieux comprendre les conséquences financières de vos choix. Notre approche repose sur une conviction : avant de sélectionner un placement ou d'engager un arbitrage, il faut savoir ce que vous cherchez à accomplir, à quelle échéance et avec quelles contraintes.
Des outils conçus par Egeria pour passer d'une question patrimoniale à une projection chiffrée.
Choisissez votre situation pour accéder aux outils correspondants. Chaque simulateur répond à une question précise et vous aide à identifier les paramètres qui peuvent influencer votre décision.
Vous ne savez pas par où commencer ? Explorez le Répertoire des placements, ou ouvrez un diagnostic.
Investir : valoriser votre capital et préparer vos projets
Vous disposez d'un capital à investir, vous souhaitez préparer votre retraite ou vous interrogez sur la meilleure façon d'organiser vos placements ? Nos simulateurs vous permettent d'explorer plusieurs dimensions de votre stratégie patrimoniale.
- Le simulateur phare
Financer un projet sans utiliser vos liquidités
Le crédit lombard permet, sous certaines conditions, d'emprunter en donnant un portefeuille d'actifs financiers en garantie. Découvrez les mécanismes du nantissement et étudiez les paramètres d'un financement adossé à votre patrimoine.
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Votre capacité d'emprunt
Estimez combien vous pouvez emprunter selon les règles du HCSF, votre reste à vivre et le coût total du crédit.
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Combien d'années votre capital peut-il financer votre train de vie ?
Estimez la durée pendant laquelle un capital pourrait contribuer à financer vos dépenses, selon vos retraits, les hypothèses de rendement et les autres paramètres retenus.
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Vos projets, par ordre de priorité
Organisez vos projets selon leur calendrier, estimez les montants nécessaires et évaluez la part de votre capital qui pourrait rester disponible pour investir.
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Préparer votre retraite
Comparez vos revenus futurs estimés à vos besoins et étudiez les leviers susceptibles de contribuer à combler un éventuel écart.
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Réduire votre impôt sur le revenu
Explorez différents mécanismes de réduction d'impôt et estimez leur incidence selon les hypothèses saisies et les règles applicables.
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Estimer votre IFI et comprendre les leviers possibles
Évaluez votre patrimoine immobilier taxable et examinez les paramètres qui peuvent influencer votre impôt sur la fortune immobilière.
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Projection à caractère indicatif, fondée sur les hypothèses affichées. Ne constitue pas un conseil personnalisé. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Comment interpréter les résultats ?
Un simulateur patrimonial fournit une estimation construite à partir des données saisies et des hypothèses retenues. Il ne prédit pas avec certitude l'évolution future d'un patrimoine.
Pour utiliser les résultats de manière pertinente, il convient de distinguer :
- 01Les données personnelles : capital disponible, revenus, dépenses, dettes, échéances et situation patrimoniale.
- 02Les hypothèses financières : rendement, inflation, durée de placement, évolution des dépenses ou conditions de financement.
- 03Les règles fiscales et juridiques : elles dépendent de la situation individuelle et peuvent évoluer.
- 04Les risques : une projection favorable ne garantit ni un rendement ni la préservation du capital.
Les résultats permettent de comparer des scénarios et d'identifier les questions à approfondir. Ils ne remplacent pas une analyse personnalisée lorsque celle-ci est nécessaire.
Des chiffres à la stratégie patrimoniale.
Une simulation constitue une première étape. Pour prendre une décision, il faut également replacer ses résultats dans l'ensemble de votre patrimoine, de vos objectifs et de vos contraintes.
Egeria Patrimoine vous accompagne dans cette démarche : cadrer votre situation, comparer les scénarios et, lorsque vous le souhaitez, construire une stratégie adaptée à vos projets.
Vous pouvez commencer en autonomie, puis solliciter le cabinet pour approfondir les arbitrages.