Un héritage n'est pas un bloc à gérer, mais un ensemble à distinguer chaque bien avec son horizon, sa fiscalité, son usage. Nous vous accompagnons avant, pendant et après.
L'acte de notoriété identifie les héritiers, le compte à rebours fiscal démarre le jour du décès. Les six mois qui suivent conditionnent toute la suite.
Nous prenons le relais dès cette étape : recensement des actifs, contacts établissements, lien avec le notaire. Rien de ce qui doit être remonté ne se découvre plus tard.
Au chagrin s’ajoutent des démarches, des délais, et un patrimoine souvent géré à deux qui devient le vôtre seul. Notre rôle, ici, n’est pas de vous faire décider vite. C’est de tenir ce qui presse — la succession, la réversion, les comptes — pour vous laisser le temps du reste.
Rien d’important ne se décide dans les premières semaines.
Trois portes, et le choix engage toute la succession. Certains gestes anodins valent acceptation définitive. Demandez la liste avant de toucher à quoi que ce soit.
L'indivision coûte chaque mois, en charges comme en décisions bloquées. Sortir a un prix. Rester aussi. Les deux se chiffrent.
Trois fiscalités, trois calendriers, trois niveaux de liquidité. Le choix dépend de vos projets, pas de la valeur du bien.
Recevoir, c'est aussi entrevoir ce que l'on transmettra un jour. Structurer dès maintenant clauses bénéficiaires, donations et démembrement, c'est donner à ses proches un cadre clair quand viendra leur tour.
Repères réglementaires à vérifier à date (impôts, notaire). Résultats à caractère indicatif, hors conseil personnalisé.
Au moment de replacer le capital reçu, nous repartons de vous : votre horizon, votre rapport au risque, vos valeurs. Ce qui est reconstruit doit vous ressembler.
Nous établissons la stratégie qui vous correspond, puis nous sélectionnons la bonne solution d'investissement et le bon partenaire pour vous. Nous mettons en œuvre, et nous gérons ensuite de A à Z, dans la durée.
Un plan écrit, daté, chiffré.
Une stratégie patrimoniale n'est jamais figée. Nous faisons un point régulier avec vous, et nous adaptons le conseil à mesure que votre vie évolue. Vous n'êtes jamais seule avec vos décisions.
Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
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