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Héritage et transmission de patrimoine : recevoir, organiser, transmettre

Recevoir un héritage ou préparer la transmission de son patrimoine sont deux moments décisifs dans une trajectoire patrimoniale.

Une succession peut faire entrer dans un patrimoine des liquidités, des biens immobiliers, des placements financiers ou des parts d'entreprise. Elle soulève alors plusieurs questions : quels droits de succession anticiper, quels actifs conserver ou céder, comment organiser le capital reçu et quelles décisions prendre en priorité ?

La transmission d'un patrimoine familial appelle une autre réflexion. À qui transmettre ? Dans quelles proportions ? Comment anticiper les conséquences fiscales, protéger son conjoint, préserver ses revenus et organiser la répartition entre les bénéficiaires ?

Ces décisions ne se résument pas à une question fiscale. Elles engagent la composition du patrimoine, les intérêts des bénéficiaires et parfois plusieurs générations.

Egeria vous accompagne dans cette réflexion : comprendre les règles, mesurer les conséquences financières, comparer les scénarios et organiser les décisions patrimoniales en coordination avec votre notaire et vos autres conseils.

Par où commencer ?Faire le point sur mon héritage
Portrait illustrant le parcours Hériter chez Egeria
01 · Par où commencer ?

Choisissez votre point de départ.

01 · Guide

Recevoir un héritage : comprendre les droits et organiser son patrimoine

Estimez les droits de succession, comprenez le capital qui pourrait vous revenir et organisez le patrimoine reçu en lien avec le notaire.

Simulateur de droits de succession inclusEstimer et organiser mon héritage →02 · Guide

Préparer la transmission de son patrimoine

Clarifiez vos intentions, comparez donation, démembrement et assurance-vie, et vérifiez la cohérence de votre stratégie de transmission dans le temps.

Simulateur des options de transmission inclusPréparer ma transmission →
02 · Une approche coordonnée

Une stratégie patrimoniale construite avec votre notaire.

Une succession ou une transmission patrimoniale fait intervenir plusieurs expertises.

Le notaire intervient sur le règlement de la succession, les actes, les donations, les dispositions testamentaires et les questions de droit civil relevant de sa compétence.

Egeria intervient en complément sur les dimensions financières et patrimoniales : composition des actifs, organisation du capital, besoins de liquidité, choix des enveloppes d'investissement, allocation et conséquences financières des différents scénarios.

Nous mettons les décisions en perspective pour éviter de traiter isolément la fiscalité, les actifs transmis et les besoins futurs de votre patrimoine.

L'objectif : construire une stratégie lisible, chiffrée et cohérente avec votre situation familiale, vos objectifs et les professionnels qui vous accompagnent.

03 · Rendez-vous

Faire le point sur votre héritage ou votre transmission.

Vous recevez un patrimoine, souhaitez organiser une succession ou préparer la transmission de vos actifs ?

Un premier échange permet d'examiner votre situation, vos objectifs et les décisions patrimoniales à anticiper. Nous identifions les questions à traiter, les scénarios à étudier et les prochaines étapes, en coordination avec vos conseils lorsque nécessaire.

De la succession à l'organisation des actifs : un plan écrit, daté et chiffré.

Les simulations donnent des ordres de grandeur fondés sur les hypothèses renseignées. Elles ne remplacent pas l'analyse du dossier réel ni le conseil juridique ou fiscal personnalisé.

Faire le point sur mon héritage
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