Votre situation d'abord.
Le placement, ensuite.
On n'investit pas pour les mêmes raisons après un héritage, un divorce, une cession ou des années d'épargne. Chaque parcours a ses outils. Nous construisons la stratégie avant de sélectionner la moindre solution.
01.
Entreprendre
Votre patrimoine privé et votre outil professionnel se nourrissent — et se mettent parfois en danger — l'un l'autre.
- — Articuler rémunération, dividendes, capitalisation
- — Préparer la cession (Dutreil, 150-0 B ter)
- — Protéger conjoint et enfants en cas d'imprévu
- — Bâtir un patrimoine privé indépendant
02.
Investir
Vous n'avez pas attendu un événement pour reprendre la main sur votre patrimoine.
- — Faire le point sur ce que vous avez déjà
- — Comprendre les leviers fiscaux applicables
- — Vous projeter à 5, 10, 20 ans
- — Mettre en place une discipline durable
03.
Protéger
Un patrimoine peut être important sans être suffisamment protégé.
- — Évaluer la solidité et la diversification du patrimoine
- — Sécuriser les avoirs et les revenus du foyer
- — Choisir les bons contrats et les bonnes détentions
- — Anticiper les risques et les événements de vie
04.
Divorcer
Une rupture redessine tout : le foyer fiscal, la liquidité, l'horizon.
- — Sécuriser revenus et épargne de précaution
- — Réorganiser assurance-vie, PER et contrats du couple
- — Anticiper indemnité ou prestation compensatoire
- — Reprendre une projection retraite à votre échelle
05.
Hériter
Recevoir, c'est devoir comprendre — vite — un patrimoine qui n'a pas été construit avec vous.
- — Cartographier les actifs reçus
- — Anticiper droits de succession et plus-values latentes
- — Définir allocation et horizon
- — Structurer votre transmission à votre tour