Diagnostics patrimoniaux : où en êtes-vous ?
Avant de prendre une décision, situez votre situation.
Investir un capital, préparer sa retraite, protéger son conjoint, recevoir un héritage ou céder une entreprise : chaque décision patrimoniale soulève des questions différentes.
Les diagnostics Egeria vous permettent de faire un premier point sur votre situation, d’identifier vos priorités et de repérer les sujets qui méritent une analyse plus approfondie.
Quelques questions ciblées, des repères utiles et une première lecture pour savoir où porter votre attention.
Six diagnostics patrimoniaux. Un même objectif : décider avec davantage de clarté.
Quel diagnostic correspond à votre situation ?
- 01— Diagnostic de profil de risque
Quel niveau de risque correspond à votre stratégie d’investissement ?
Votre capital doit-il rester disponible à court terme ou peut-il être investi sur plusieurs années ? Quelle place accordez-vous aux fluctuations des marchés ? Comment réagiriez-vous à une baisse de la valeur de vos placements ?
Ce diagnostic explore votre tolérance au risque et les principaux paramètres à prendre en compte avant de définir une allocation patrimoniale.
Il constitue un repère pédagogique pour préparer votre réflexion sur l’investissement. Il ne remplace pas l’évaluation réglementaire de votre situation, de vos connaissances, de votre expérience et de vos objectifs lorsqu’un conseil en investissement est délivré.
Quelques questions · Environ 3 minutes
Lancer le diagnostic de profil de risque → - 02— Diagnostic de sérénité patrimoniale
Votre patrimoine est-il organisé en fonction de vos objectifs ?
Un patrimoine peut être important sans être suffisamment structuré. Une concentration excessive sur un actif, un manque de liquidités, une protection insuffisante ou une transmission non anticipée peuvent fragiliser son équilibre.
Ce diagnostic vous aide à examiner plusieurs dimensions de votre situation : liquidité, prévoyance, préparation de la retraite, organisation des actifs et transmission.
L’objectif est d’identifier les points de vigilance à examiner, sans confondre une première évaluation avec un audit patrimonial complet.
15 questions · Environ 4 minutes
Évaluer la structure de mon patrimoine → - 03— Diagnostic de protection du couple
Votre organisation patrimoniale protège-t-elle les deux membres du couple ?
Le régime matrimonial, le logement, la détention des actifs, les contrats d’assurance et la présence d’enfants peuvent avoir des conséquences importantes en cas de séparation ou de décès.
Ce diagnostic vous aide à examiner les principaux éléments de votre organisation patrimoniale, que vous soyez marié, pacsé ou en concubinage.
Vous identifiez les sujets à clarifier, les documents à vérifier et les questions à soumettre, si nécessaire, à votre notaire ou à votre avocat.
12 questions · Mariage, PACS ou concubinage
Évaluer la protection patrimoniale de mon couple → - 04— Diagnostic de préparation à la cession d’entreprise
Votre patrimoine est-il prêt pour la vente de votre entreprise ?
La cession d’une société ne se prépare pas uniquement au moment de trouver un acquéreur. La structure de détention, la valorisation, la fiscalité, le calendrier et le réemploi du produit de cession peuvent influencer le résultat patrimonial final.
Ce diagnostic vous permet de faire le point sur votre préparation : échéance envisagée, organisation de la détention, questions fiscales à anticiper et stratégie patrimoniale après la vente.
Il vous aide à identifier les sujets à traiter en amont, en coordination avec vos conseils juridiques, fiscaux et financiers.
12 questions · Selon votre horizon de cession
Évaluer ma préparation à la cession → - 05— Diagnostic de succession et de transmission
Vous recevez un héritage ou souhaitez préparer la transmission de votre patrimoine ?
Recevoir un patrimoine implique souvent plusieurs décisions : comprendre les actifs transmis, anticiper les droits de succession, organiser une éventuelle indivision, conserver ou vendre un bien et réfléchir à l’utilisation du capital reçu.
Ce diagnostic vous aide à repérer les échéances, les arbitrages à préparer et les questions à poser à votre notaire.
Il peut également constituer un premier point de départ pour réfléchir à la transmission de votre propre patrimoine.
15 questions · Environ 4 minutes
Faire le point sur ma succession → - 06— Test de résistance du patrimoine
Votre patrimoine résisterait-il à un choc ?
Krach, inflation, stagnation : explorez l’effet de scénarios défavorables sur votre répartition, sa concentration et sa liquidité.
Ce diagnostic aide à repérer les fragilités à examiner dans le parcours Protéger. Les scénarios sont pédagogiques : ils ne constituent ni une prédiction ni une garantie et ne remplacent pas une analyse personnalisée.
Répartition du patrimoine · Scénarios de choc
Évaluer la résistance de mon patrimoine →
Et après le diagnostic ?
Un diagnostic est un point de départ, pas une conclusion.
Selon votre situation, trois suites sont possibles :
Comprendre
Consultez les analyses et les repères patrimoniaux de la Revue Egeria pour approfondir les mécanismes qui vous concernent.
Lire la RevueSe projeter
Utilisez les simulateurs patrimoniaux pour comparer les hypothèses et mesurer les conséquences possibles de différents arbitrages.
Voir les simulateursÊtre accompagné
Lorsque votre situation nécessite une analyse plus approfondie, le cabinet Egeria peut vous accompagner dans la construction d’une stratégie patrimoniale et, selon la mission confiée, dans sa mise en œuvre.
Prendre rendez-vousVous souhaitez faire le point avec un conseiller ?
Vous disposez d’un capital à investir, vous préparez une transmission ou vous devez prendre une décision patrimoniale importante ?
Un premier échange avec Egeria permet de préciser vos objectifs et de déterminer les sujets à approfondir.
Egeria Patrimoine, une gestion privée à livre ouvert, où chaque décision commence par votre situation.
Prendre rendez-vousLes diagnostics sont des outils d’orientation à caractère indicatif. Ils ne constituent ni un audit patrimonial exhaustif ni, à eux seuls, un conseil personnalisé en investissement. Les résultats dépendent des informations communiquées. Toute décision doit tenir compte de votre situation individuelle et des risques associés aux solutions envisagées.