Gestion privée Egeria.

Nous vous conseillons dans la définition d'une allocation adaptée à vos objectifs et à votre profil d'investisseur.

Cette réflexion peut intégrer plusieurs classes d'actifs : liquidités, obligations, actions, ETF, fonds diversifiés, produits structurés, private equity et autres investissements pertinents.

Nous étudions notamment :

• La répartition entre actifs défensifs, dynamiques et diversifiants.
• Les risques de concentration et les corrélations entre investissements.
• La disponibilité de votre capital selon vos projets.
• Les différentes enveloppes de détention.
• Les frais et les conséquences fiscales des arbitrages.

Vous disposez d'une stratégie d'investissement expliquée, chiffrée et adaptée à votre situation.

Nous vous conseillons dans la comparaison et la sélection de contrats d'assurance-vie français et luxembourgeois.

Notre analyse porte sur les assureurs, les dépositaires, les supports financiers, les modes de gestion, les frais, les conditions contractuelles et les mécanismes de protection des souscripteurs.

Nous pouvons également étudier, selon les conditions d'éligibilité, des solutions plus personnalisées telles que les fonds internes dédiés (FID) et les fonds d'assurance spécialisés (FAS).

L'assurance-vie luxembourgeoise peut présenter des avantages spécifiques en matière d'organisation patrimoniale, de diversification et de cadre de protection des souscripteurs. Elle ne constitue toutefois ni une garantie de rendement ni une protection contre toute perte financière. Montant d'investissement minimum : 250 000 €.

Notre rôle : déterminer si un contrat français, luxembourgeois ou une combinaison des deux répond réellement à vos besoins.

Le compte-titres ordinaire (CTO) permet d'investir dans une grande diversité d'instruments financiers, selon les possibilités de l'établissement retenu.

Nous vous conseillons dans le choix de l'établissement dépositaire, l'ouverture du compte et la sélection d'une allocation adaptée.

Actions internationales, obligations, ETF, OPCVM, fonds spécialisés ou produits structurés : nous analysons les différentes possibilités d'investissement au regard de votre profil.

Nous pouvons également vous orienter vers des sociétés de gestion partenaires lorsque vous souhaitez étudier une gestion sous mandat.

Egeria intervient en qualité de conseil et ne réalise pas directement de gestion discrétionnaire de portefeuille.

Notre valeur ajoutée : vous aider à sélectionner les instruments, les établissements et les solutions de gestion pertinents, en conservant une vision globale de votre patrimoine.

Les produits structurés permettent de construire des scénarios d'investissement reposant sur des mécanismes contractuels précis.

Au-delà des produits disponibles sur le marché, nous pouvons étudier avec nos partenaires la conception d'un produit structuré dédié.

Notre accompagnement consiste à définir avec vous un cahier des charges : sous-jacent, durée, objectifs de rendement, conditions de remboursement et mécanismes de protection éventuels.

Nous sollicitons ensuite les partenaires habilités afin d'étudier les propositions disponibles et d'en comparer les caractéristiques.

L'accès à une émission dédiée dépend notamment des montants, des conditions de marché et des exigences des établissements.

Ces investissements présentent des risques spécifiques, notamment de perte en capital, de liquidité et de crédit de l'émetteur.

Notre rôle : vous conseiller sur la pertinence de ces solutions et vous permettre d'en comprendre les mécanismes avant toute décision.

Vous envisagez une acquisition immobilière, un investissement professionnel ou un besoin ponctuel de liquidités ?

Le crédit lombard peut, sous certaines conditions, permettre d'obtenir un financement en apportant des actifs financiers en garantie.

Nous vous accompagnons dans l'analyse de cette possibilité, en comparant notamment le coût du crédit, les garanties demandées, les conséquences fiscales et les risques liés au nantissement.

Nous pouvons vous orienter vers des établissements financiers partenaires pour étudier les conditions de financement accessibles.

Le crédit lombard implique notamment un risque d'appel de marge et de réalisation des garanties en cas de baisse de valeur des actifs nantis.

Notre objectif : vous aider à déterminer si le financement est plus pertinent que la mobilisation de votre capital.

Nous vous conseillons sur la place que peuvent occuper les investissements non cotés et alternatifs dans votre stratégie patrimoniale.

Private equity, dette privée, infrastructures, immobilier non coté ou investissements de passion : chaque catégorie répond à des logiques, des horizons et des niveaux de risque différents.

Notre intervention consiste à examiner les opportunités accessibles, les conditions d'investissement, les frais, les risques, la valorisation et les contraintes de liquidité.

Certains actifs peuvent être difficiles à revendre, présenter un risque élevé de perte en capital ou nécessiter un horizon long.

Nous recherchons la diversification utile, pas la sophistication pour elle-même.