Une gestion privée pensée autour de votre patrimoine.

Egeria privilégie une approche fondée sur l'analyse de votre situation, la comparaison des options et la transparence des hypothèses.

Nous mobilisons un réseau de partenaires d'investissement et de prestataires spécialisés sélectionnés en fonction des besoins du dossier, en France, au Luxembourg et en Suisse.

Cette approche permet d'étudier différentes solutions sans présumer qu'un produit ou un établissement répondra nécessairement à tous vos objectifs.

Les caractéristiques, les coûts, les risques, les conditions de sortie et les contraintes de chaque solution doivent être examinés avant toute décision.

Après sept années d'expérience en gestion de patrimoine, Ewy Ramos fonde Egeria Patrimoine avec une ambition : réinventer le conseil patrimonial en partant de la trajectoire de vie du client, et non du produit financier à lui proposer.

Entreprendre, investir, protéger son patrimoine, divorcer ou hériter : chaque situation appelle des décisions différentes, souvent liées entre elles. Egeria a conçu une méthode organisée par parcours de vie et déclinée en sous-parcours, afin d'apporter des réponses adaptées aux enjeux propres à chaque situation.

Cette méthode s'appuie sur des outils conçus par le cabinet : contenus pédagogiques gratuits, diagnostics, feuilles de route, simulateurs et répertoire des placements. Ils permettent de comprendre les règles, de comparer des scénarios et de chiffrer les conséquences de différentes options avant de prendre une décision. L'objectif est de rendre le conseil plus transparent, en donnant accès à une information claire et aux hypothèses qui sous-tendent les projections.

Cadrer, se projeter, investir juste : une méthode avant tout placement.

Les missions d'une banque privée, avec une architecture ouverte

Egeria accompagne ses clients sur les grandes missions du conseil en gestion privée : ingénierie patrimoniale, stratégie d'investissement, sélection de placements, optimisation patrimoniale et fiscale, financement et préparation de la transmission. Selon les besoins, le cabinet coordonne également son intervention avec les notaires, avocats et experts-comptables du client.

Egeria propose le même type de missions qu'une banque privée. La différence tient au modèle de sélection des solutions : une banque propose une gamme comprenant des produits conçus, gérés ou distribués par son propre groupe, alors qu'Egeria ne vend pas de produit maison. Le cabinet dispose d'un large choix et d'un accès à plusieurs contrats et à plusieurs acteurs, ce qui lui permet de sélectionner le meilleur contrat pour son client. Cette architecture ouverte conduit à étudier les solutions et les partenaires en fonction de la situation, des objectifs, de l'horizon d'investissement, des contraintes de liquidité et du niveau de risque acceptable pour le client.

Cette liberté de sélection permet d'examiner différentes maisons de gestion, compagnies d'assurance, établissements financiers et solutions de financement, plutôt que de limiter l'analyse à une gamme prédéfinie. Le choix final dépend toujours de l'adéquation de la solution aux besoins du client, de ses coûts, de ses risques et de ses conditions.

Du digital au conseil en cabinet

La plateforme Egeria permet de préparer les décisions en autonomie, grâce à des contenus et outils accessibles gratuitement. Le cabinet physique, situé au 60 rue François Ier à Paris, prolonge cette démarche par un accompagnement personnalisé : analyser la situation dans son ensemble, construire une stratégie, sélectionner les solutions adaptées et accompagner leur mise en œuvre.

Egeria ne se substitue pas aux professionnels du droit et du chiffre. Le cabinet travaille avec eux, chacun dans son champ de compétence, pour articuler les dimensions financières, fiscales, juridiques et patrimoniales d'une décision.

Ewy Ramos intervient également sur les sujets patrimoniaux et financiers, notamment à la Paris Investor Week, dans L'Immedia et sur BFM Business.

Egeria défend une autre manière de conseiller : plus lisible, plus transparente et construite autour de la vie du client, plutôt qu'autour d'une gamme de produits.

Ewy Ramos, fondatrice d'Egeria Patrimoine, conseillère en investissements financiers (CIF).