Chiffrez vos décisions avant d'investir.
Ne décidez plus à l'aveugle. Investir un capital, préparer sa retraite, évaluer les conséquences d'un divorce, anticiper une succession ou préparer la cession d'une entreprise : chaque décision patrimoniale mérite d'être étudiée à partir de chiffres et d'hypothèses explicites.
Les simulateurs Egeria vous permettent d'explorer différents scénarios, de comparer les options et de mieux comprendre les conséquences financières de vos choix. Notre approche repose sur une conviction : avant de sélectionner un placement ou d'engager un arbitrage, il faut savoir ce que vous cherchez à accomplir, à quelle échéance et avec quelles contraintes.
Des outils conçus par Egeria pour passer d'une question patrimoniale à une projection chiffrée.
Choisissez votre situation pour accéder aux outils correspondants. Chaque simulateur répond à une question précise et vous aide à identifier les paramètres qui peuvent influencer votre décision.
Vous ne savez pas par où commencer ? Explorez le Répertoire des placements, ou ouvrez un diagnostic.
Entreprendre : préparer la cession et organiser le patrimoine
La cession d'une entreprise constitue une étape majeure pour un dirigeant. Le prix de vente ne représente pas nécessairement le capital disponible après fiscalité, frais et éventuelles opérations de réinvestissement.
Accéder aux simulateurs pour entreprendre- Le simulateur phare
Optimiser la fiscalité de cession de mon entreprise
Projetez le produit net indicatif d'une cession selon les paramètres de l'opération et les hypothèses fiscales retenues. Les dispositifs applicables doivent être vérifiés au regard de votre situation et des règles en vigueur.
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Salaire ou dividendes
Comparez les conséquences financières et fiscales de différents modes de rémunération du dirigeant, en tenant compte du statut de l'entreprise et des hypothèses saisies.
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Trésorerie d'entreprise : comment placer les liquidités disponibles ?
Explorez différentes solutions de placement de trésorerie et comparez leurs caractéristiques, leurs contraintes de disponibilité et les paramètres financiers retenus.
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Estimer la capacité de financement de votre entreprise
Évaluez les principaux paramètres qui peuvent influencer la capacité de financement de votre société et préparez vos échanges avec vos partenaires financiers.
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Investir : valoriser votre capital et préparer vos projets
Vous disposez d'un capital à investir, vous souhaitez préparer votre retraite ou vous interrogez sur la meilleure façon d'organiser vos placements ? Nos simulateurs vous permettent d'explorer plusieurs dimensions de votre stratégie patrimoniale.
Accéder aux simulateurs pour investir- Le simulateur phare
Financer un projet sans utiliser vos liquidités
Le crédit lombard permet, sous certaines conditions, d'emprunter en donnant un portefeuille d'actifs financiers en garantie. Découvrez les mécanismes du nantissement et étudiez les paramètres d'un financement adossé à votre patrimoine.
Ouvrir le simulateur - Investir
Votre capacité d'emprunt
Estimez combien vous pouvez emprunter selon les règles du HCSF, votre reste à vivre et le coût total du crédit.
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Combien d'années votre capital peut-il financer votre train de vie ?
Estimez la durée pendant laquelle un capital pourrait contribuer à financer vos dépenses, selon vos retraits, les hypothèses de rendement et les autres paramètres retenus.
Ouvrir le simulateur - Investir
Vos projets, par ordre de priorité
Organisez vos projets selon leur calendrier, estimez les montants nécessaires et évaluez la part de votre capital qui pourrait rester disponible pour investir.
Ouvrir le simulateur - Investir
Préparer votre retraite
Comparez vos revenus futurs estimés à vos besoins et étudiez les leviers susceptibles de contribuer à combler un éventuel écart.
Ouvrir le simulateur - Investir
Réduire votre impôt sur le revenu
Explorez différents mécanismes de réduction d'impôt et estimez leur incidence selon les hypothèses saisies et les règles applicables.
Ouvrir le simulateur - Investir
Estimer votre IFI et comprendre les leviers possibles
Évaluez votre patrimoine immobilier taxable et examinez les paramètres qui peuvent influencer votre impôt sur la fortune immobilière.
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Divorcer : mesurer les conséquences patrimoniales
Un divorce peut modifier les revenus, la détention des actifs, la fiscalité et les besoins de financement. Anticiper ces conséquences permet de mieux préparer les décisions à prendre.
Accéder aux simulateurs pour divorcer- Le simulateur phare
Mesurer l'impact du divorce sur votre patrimoine
Examinez les conséquences patrimoniales de différents scénarios, en tenant compte notamment du régime matrimonial, des actifs, des dettes et des hypothèses retenues.
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Garder la maison ou la vendre ?
Comparez les principales options : conserver le logement, racheter la part de l'autre conjoint ou vendre le bien, et évaluez les enjeux de financement, de liquidité et de réorganisation patrimoniale.
Ouvrir le simulateur - Divorcer
Estimer la prestation compensatoire
Explorez les paramètres financiers qui peuvent intervenir dans une réflexion sur la prestation compensatoire. Le résultat d'une simulation ne préjuge ni de son montant juridique ni de la décision du juge.
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Hériter : évaluer les droits et préparer la transmission
Recevoir un héritage implique de comprendre les actifs transmis, les droits éventuels à régler et les choix à effectuer pour la suite.
Accéder aux simulateurs pour hériter- Le simulateur phare
Votre héritage et les droits à régler
Estimez, à partir des informations saisies et des hypothèses applicables, les droits de succession susceptibles d'être dus et la valeur nette indicative du patrimoine transmis.
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Organiser votre transmission
Comparez les grandes options de transmission patrimoniale, notamment la donation, le démembrement de propriété et l'assurance-vie, selon les paramètres étudiés par le simulateur.
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Projection à caractère indicatif, fondée sur les hypothèses affichées. Ne constitue pas un conseil personnalisé. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Comment interpréter les résultats ?
Un simulateur patrimonial fournit une estimation construite à partir des données saisies et des hypothèses retenues. Il ne prédit pas avec certitude l'évolution future d'un patrimoine.
Pour utiliser les résultats de manière pertinente, il convient de distinguer :
- 01Les données personnelles : capital disponible, revenus, dépenses, dettes, échéances et situation patrimoniale.
- 02Les hypothèses financières : rendement, inflation, durée de placement, évolution des dépenses ou conditions de financement.
- 03Les règles fiscales et juridiques : elles dépendent de la situation individuelle et peuvent évoluer.
- 04Les risques : une projection favorable ne garantit ni un rendement ni la préservation du capital.
Les résultats permettent de comparer des scénarios et d'identifier les questions à approfondir. Ils ne remplacent pas une analyse personnalisée lorsque celle-ci est nécessaire.
Des chiffres à la stratégie patrimoniale.
Une simulation constitue une première étape. Pour prendre une décision, il faut également replacer ses résultats dans l'ensemble de votre patrimoine, de vos objectifs et de vos contraintes.
Egeria Patrimoine vous accompagne dans cette démarche : cadrer votre situation, comparer les scénarios et, lorsque vous le souhaitez, construire une stratégie adaptée à vos projets.
Vous pouvez commencer en autonomie, puis solliciter le cabinet pour approfondir les arbitrages.