Chiffrez vos décisions avant d'investir.
Ne décidez plus à l'aveugle. Investir un capital, préparer sa retraite, évaluer les conséquences d'un divorce, anticiper une succession ou préparer la cession d'une entreprise : chaque décision patrimoniale mérite d'être étudiée à partir de chiffres et d'hypothèses explicites.
Les simulateurs Egeria vous permettent d'explorer différents scénarios, de comparer les options et de mieux comprendre les conséquences financières de vos choix. Notre approche repose sur une conviction : avant de sélectionner un placement ou d'engager un arbitrage, il faut savoir ce que vous cherchez à accomplir, à quelle échéance et avec quelles contraintes.
Des outils conçus par Egeria pour passer d'une question patrimoniale à une projection chiffrée.
Choisissez votre situation pour accéder aux outils correspondants. Chaque simulateur répond à une question précise et vous aide à identifier les paramètres qui peuvent influencer votre décision.
Vous ne savez pas par où commencer ? Explorez le Répertoire des placements, ou ouvrez un diagnostic.
Hériter : évaluer les droits et préparer la transmission
Recevoir un héritage implique de comprendre les actifs transmis, les droits éventuels à régler et les choix à effectuer pour la suite.
- Le simulateur phare
Votre héritage et les droits à régler
Estimez, à partir des informations saisies et des hypothèses applicables, les droits de succession susceptibles d'être dus et la valeur nette indicative du patrimoine transmis.
Ouvrir le simulateur - Hériter
Organiser votre transmission
Comparez les grandes options de transmission patrimoniale, notamment la donation, le démembrement de propriété et l'assurance-vie, selon les paramètres étudiés par le simulateur.
Ouvrir le simulateur
Projection à caractère indicatif, fondée sur les hypothèses affichées. Ne constitue pas un conseil personnalisé. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Comment interpréter les résultats ?
Un simulateur patrimonial fournit une estimation construite à partir des données saisies et des hypothèses retenues. Il ne prédit pas avec certitude l'évolution future d'un patrimoine.
Pour utiliser les résultats de manière pertinente, il convient de distinguer :
- 01Les données personnelles : capital disponible, revenus, dépenses, dettes, échéances et situation patrimoniale.
- 02Les hypothèses financières : rendement, inflation, durée de placement, évolution des dépenses ou conditions de financement.
- 03Les règles fiscales et juridiques : elles dépendent de la situation individuelle et peuvent évoluer.
- 04Les risques : une projection favorable ne garantit ni un rendement ni la préservation du capital.
Les résultats permettent de comparer des scénarios et d'identifier les questions à approfondir. Ils ne remplacent pas une analyse personnalisée lorsque celle-ci est nécessaire.
Des chiffres à la stratégie patrimoniale.
Une simulation constitue une première étape. Pour prendre une décision, il faut également replacer ses résultats dans l'ensemble de votre patrimoine, de vos objectifs et de vos contraintes.
Egeria Patrimoine vous accompagne dans cette démarche : cadrer votre situation, comparer les scénarios et, lorsque vous le souhaitez, construire une stratégie adaptée à vos projets.
Vous pouvez commencer en autonomie, puis solliciter le cabinet pour approfondir les arbitrages.