Structurer mes investissements
Comment organiser mon capital pour financer mes projets, respecter mes horizons et prendre un risque adapté ?
Investir ne consiste pas à choisir un produit avant de définir son objectif. Il faut d'abord savoir ce que votre patrimoine doit financer, à quelle échéance et avec quelle disponibilité.
Que vous commenciez à investir ou que vous déteniez déjà plusieurs placements, Egeria vous aide à construire une stratégie cohérente avec vos objectifs et votre situation.
Quatre étapes, dans l'ordre.
- 1
Définir vos objectifs
Préciser les projets à financer, leur montant, leur échéance et leur niveau de priorité.
- 2
Faire le point sur l'existant
Analyser vos liquidités, contrats et investissements actuels. Nous identifions ce qui est adapté, ce qui mérite une vérification et les éventuels besoins de réorganisation.
- 3
Construire une allocation cohérente
Répartir le capital en fonction des projets, des horizons, de la liquidité nécessaire et du risque que vous pouvez assumer. La stratégie doit rester compréhensible et compatible avec votre situation.
- 4
Préparer la mise en œuvre et le suivi
Définir les décisions à prendre, leur ordre et les solutions à étudier. Si vous souhaitez être accompagné par Egeria, nous précisons le périmètre de la mission, la mise en œuvre et les modalités de suivi.
Ce que nous examinons
Nous étudions vos objectifs, vos horizons de placement, vos besoins de liquidités, votre capacité à supporter les pertes et les placements que vous détenez déjà. Nous tenons également compte des frais, de la fiscalité et de la place des investissements dans votre patrimoine global.
Ce qu'Egeria peut vous apporter
Une stratégie patrimoniale structurée, une allocation cohérente avec vos objectifs et une feuille de route pour passer de la réflexion à la décision. Les solutions proposées doivent être adaptées à votre situation et à vos exigences.
Les outils pour vous projeter
Commencez par le diagnostic de profil de risque, les outils de répartition du capital et les feuilles de route consacrées aux horizons d'investissement et aux liquidités.
Vous avez déjà investi ?
Nous ne repartons pas de zéro par principe. Nous pouvons examiner vos contrats, vos placements, les frais identifiables, l'allocation et la cohérence de votre stratégie. L'objectif est de déterminer ce qui mérite d'être conservé, ajusté ou approfondi.
Si vous souhaitez changer de conseiller ou bénéficier d'un suivi plus structuré, nous pouvons également étudier les modalités d'un nouvel accompagnement.
Chiffrer avant de décider.
Les outils qui correspondent à ce parcours. Gratuits, sans engagement, hypothèses visibles.
Votre profil investisseur
Tolérance et capacité face au risque, en quelques minutes.
Répartition du capital
Projets, horizons et liquidité : chiffrer la place de chaque somme.
SimulerPlusieurs projets, plusieurs horizons
C'est l'horizon qui commande le risque acceptable.
PréparerOù dort votre argent
La carte de vos liquidités, enveloppe par enveloppe.
PréparerLes projections sont indicatives et dépendent des hypothèses retenues. Tout investissement comporte un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Vous avez déjà une stratégie ? Nous pouvons l'examiner. Vous démarrez ? Nous pouvons construire le cadre qui précédera le choix des placements.
Diversifier et valoriser un patrimoine déjà constitué
Faites examiner vos placements actuels : concentrations, frais, risques et pistes de rééquilibrage pour mieux valoriser un patrimoine déjà constitué.
DécouvrirFinancer un projet en préservant mon patrimoine
Comparez plusieurs hypothèses de financement et mesurez leurs conséquences sur vos liquidités, votre endettement et votre patrimoine existant.
DécouvrirOptimiser la fiscalité de mes investissements
Comprenez comment la fiscalité pèse sur vos placements et vos revenus, et identifiez les arbitrages à étudier avant toute décision d'investissement.
Découvrir