Optimiser la fiscalité de mes investissements
Vos placements sont-ils organisés de manière cohérente avec votre situation fiscale et vos objectifs patrimoniaux ?
La fiscalité compte dans une stratégie d'investissement, mais elle ne doit pas la remplacer. Un avantage fiscal n'est intéressant que si la solution correspond aussi à vos objectifs, à votre horizon, à vos besoins de liquidité et au risque que vous pouvez supporter.
Egeria vous aide à comparer les options et à examiner les conséquences fiscales des décisions patrimoniales, en tenant compte des placements que vous détenez déjà.
Quatre étapes, dans l'ordre.
- 1
Comprendre votre situation
Identifier les éléments fiscaux pertinents, les revenus concernés, les actifs détenus et les échéances à anticiper.
- 2
Examiner les enveloppes existantes
Étudier la place des contrats et des placements actuels dans votre stratégie. Il est important de comprendre leurs caractéristiques avant de décider d'en ouvrir de nouveaux ou de les modifier.
- 3
Comparer les scénarios
Mettre en perspective les options en tenant compte de la fiscalité, des frais, du risque, de la liquidité et de la durée de détention. Un dispositif fiscal ne doit pas être évalué sur son seul avantage apparent.
- 4
Organiser les décisions
Identifier les arbitrages à approfondir et les échéances à anticiper, puis définir une stratégie cohérente avec vos objectifs patrimoniaux.
Ce que nous examinons
Nous étudions votre situation fiscale, vos objectifs, les enveloppes d'investissement détenues, les frais, les contraintes de disponibilité et les conséquences fiscales possibles d'une souscription, d'un retrait, d'un transfert ou d'un arbitrage.
Ce qu'Egeria peut vous apporter
Une lecture structurée des enjeux fiscaux de vos investissements, une comparaison des options envisageables et une hiérarchisation des décisions. Lorsque la situation nécessite une expertise juridique ou fiscale spécifique, nous vous orientons vers le professionnel compétent.
Les outils pour avancer
Les simulateurs fiscaux, les outils consacrés à l'IFI, à l'allocation du capital et les comparateurs peuvent vous aider à explorer les hypothèses avant de les approfondir.
Vous avez déjà des contrats financiers ?
Nous pouvons examiner leurs caractéristiques, leurs frais, leur régime fiscal et leur rôle dans votre patrimoine. Avant de transférer, de clôturer ou de modifier un contrat, nous étudions les conséquences possibles et les avantages qu'il pourrait être pertinent de préserver.
Chiffrer avant de décider.
Les outils qui correspondent à ce parcours. Gratuits, sans engagement, hypothèses visibles.
Réduire mon impôt
Les leviers de réduction d'impôt sur le revenu, chiffrés.
Simulateur IFI
Estimer l'IFI et les pistes pour l'alléger.
SimulerRépartition du capital
Projets, horizons et liquidité : chiffrer la place de chaque somme.
SimulerComparateur d'investissements
Deux solutions face à face, critère par critère.
DécouvrirLes résultats des simulateurs sont indicatifs. La fiscalité dépend de votre situation et de la réglementation applicable à la date de l'opération. Les simulations ne remplacent pas un conseil personnalisé ni, lorsque nécessaire, une consultation juridique ou fiscale spécialisée.
Un échange permet de préciser les décisions concernées, les documents nécessaires et le périmètre d'une éventuelle mission de conseil.
Structurer mes investissements
Définissez vos objectifs, votre horizon et votre besoin de liquidité avant de choisir des placements, pour bâtir une allocation cohérente avec votre profil.
DécouvrirDiversifier et valoriser un patrimoine déjà constitué
Faites examiner vos placements actuels : concentrations, frais, risques et pistes de rééquilibrage pour mieux valoriser un patrimoine déjà constitué.
DécouvrirFinancer un projet en préservant mon patrimoine
Comparez plusieurs hypothèses de financement et mesurez leurs conséquences sur vos liquidités, votre endettement et votre patrimoine existant.
Découvrir