Vos projets, par ordre de priorité
Achat immobilier, changement de vie, financement des études, retraite ou transmission : plusieurs projets peuvent mobiliser le même patrimoine à des échéances différentes. Avant de déterminer combien investir, il est nécessaire de savoir quelle part du capital doit rester disponible et à quel moment.
Ce simulateur vous aide à organiser vos projets dans le temps, à hiérarchiser les besoins de financement et à estimer la part du capital qui pourrait être investie sans compromettre les échéances importantes.
Cet outil est conçu par Egeria, cabinet de gestion privée immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 25003547 et membre de la CNCGP, association agréée par l'Autorité des marchés financiers. Nous avons fait de la gestion de patrimoine notre spécialité. Ces repères ne remplacent pas un échange : nous pouvons en discuter avec vous et vous accompagner dans sa mise en œuvre.
Répartition à caractère indicatif, fondée sur une règle d'horizon simple. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé ni une recommandation d'investissement au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier. Les rendements indiqués sont des repères hypothétiques, non garantis. Tout placement comporte un risque de perte en capital.
L'horizon commande le risque. Ce qui est proche doit rester sûr et disponible ; ce qui est lointain peut chercher la performance, car le temps absorbe les secousses.
Placer à long terme ne veut pas dire bloquer votre argent : la plupart des placements restent accessibles, on peut les mobiliser si besoin. C'est une question d'anticipation, pas d'enfermement. Chez Egeria, nous gardons toujours une marge de liquidité pour l'imprévu.
Cette allocation range vos projets par horizon et associe à chacun une nature de placement cohérente. Les rendements sont des repères indicatifs, non garantis, et l'allocation réelle dépend de votre situation complète. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier. Tout placement comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.