Diversifier et valoriser un patrimoine déjà constitué
Votre patrimoine travaille-t-il réellement en cohérence avec vos objectifs ?
Un patrimoine constitué au fil des années peut réunir plusieurs contrats, placements et classes d'actifs. Mais leur accumulation ne garantit ni une diversification suffisante, ni une allocation adaptée, ni une bonne lisibilité des risques et des frais.
Egeria vous aide à prendre du recul sur vos investissements existants et à identifier les leviers d'amélioration possibles, sans considérer qu'il faut nécessairement tout remplacer.
Quatre étapes, dans l'ordre.
- 1
Consolider vos placements
Rassembler les informations nécessaires pour comprendre la composition de votre patrimoine financier et le rôle de chaque investissement.
- 2
Analyser l'allocation et les risques
Repérer les concentrations, les expositions communes, les éventuels déséquilibres et les besoins de liquidité. Plusieurs contrats peuvent investir dans des actifs similaires sans que cela soit évident.
- 3
Examiner les pistes d'amélioration
Étudier les ajustements possibles en tenant compte des frais, des conséquences fiscales, des conditions contractuelles et du niveau de risque. Une nouvelle solution n'est pertinente que si elle répond à un besoin identifié.
- 4
Définir une stratégie d'évolution
Prioriser les décisions et établir une feuille de route. Selon la situation, cela peut conduire à conserver les placements, ajuster l'allocation ou comparer d'autres solutions.
Ce que nous examinons
Nous consolidons les placements et les contrats pertinents, puis examinons leur répartition, les concentrations, les risques, les frais identifiables, la liquidité et leur cohérence avec vos objectifs.
Ce qu'Egeria peut vous apporter
Une vision plus lisible de votre patrimoine investi, l'identification des points de vigilance et des pistes d'évolution hiérarchisées. Vous pouvez ainsi décider avec une meilleure compréhension de ce que vous détenez déjà.
Les outils pour avancer
Utilisez les diagnostics patrimoniaux, les outils d'allocation et de résistance, le Répertoire des placements et les comparateurs pertinents pour approfondir vos questions.
Vous êtes déçu des performances ou du suivi de vos placements ?
Vous souhaitez comprendre pourquoi votre portefeuille évolue comme il le fait, si les risques pris sont cohérents avec les résultats obtenus ou si les frais et le conseil reçu correspondent à vos attentes ?
Egeria peut réaliser une analyse de second regard sur votre patrimoine investi. Nous replaçons les performances dans leur contexte : période observée, niveau de risque, allocation, frais et objectifs. Une performance passée, isolée, ne suffit pas à juger de la pertinence d'une stratégie ni à prévoir les résultats futurs.
Si vous souhaitez un accompagnement différent, nous pouvons examiner les modalités d'une nouvelle relation de conseil.
Chiffrer avant de décider.
Les outils qui correspondent à ce parcours. Gratuits, sans engagement, hypothèses visibles.
Test de résistance du patrimoine
Explorer l'effet de scénarios défavorables sur votre répartition. Une exploration, ni garantie ni prédiction.
Les angles morts de votre patrimoine
Liquidité, prévoyance, retraite, transmission : ce qui ne se voit pas de l'intérieur.
ÉvaluerRépartition du capital
Projets, horizons et liquidité : chiffrer la place de chaque somme.
SimulerRépertoire des investissements
Chaque placement : fonctionnement, frais, liquidité, fiscalité, risques.
DécouvrirComparateur d'investissements
Deux solutions face à face, critère par critère.
DécouvrirL'analyse dépend des informations disponibles et ne garantit pas une amélioration future des performances. Tout investissement comporte un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Un premier échange permet de préciser le périmètre de l'analyse et les documents nécessaires. Vous pourrez ensuite décider si vous souhaitez approfondir le diagnostic ou mettre en place un accompagnement.
Structurer mes investissements
Définissez vos objectifs, votre horizon et votre besoin de liquidité avant de choisir des placements, pour bâtir une allocation cohérente avec votre profil.
DécouvrirFinancer un projet en préservant mon patrimoine
Comparez plusieurs hypothèses de financement et mesurez leurs conséquences sur vos liquidités, votre endettement et votre patrimoine existant.
DécouvrirOptimiser la fiscalité de mes investissements
Comprenez comment la fiscalité pèse sur vos placements et vos revenus, et identifiez les arbitrages à étudier avant toute décision d'investissement.
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