Sécuriser et diversifier mes avoirs
Mon patrimoine est-il suffisamment diversifié, ou dépend-il trop de quelques placements, actifs ou établissements ?
Diversifier ne signifie pas multiplier les contrats ou les produits. Il s'agit de comprendre les risques réellement présents dans votre patrimoine, de vérifier la complémentarité des investissements et de préserver les liquidités nécessaires à vos projets.
Egeria analyse la structure de vos avoirs et vous aide à déterminer si leur répartition correspond à vos objectifs, à votre horizon et à votre capacité à supporter les fluctuations.
Quatre étapes, dans l'ordre.
- 1
Faire l'inventaire de vos avoirs
Rassembler une vision claire de vos placements, contrats financiers, liquidités et autres actifs pertinents.
- 2
Identifier les concentrations
Repérer les dépendances à un actif, un émetteur, un secteur, une zone géographique, un établissement ou une stratégie d'investissement.
- 3
Comparer les options de diversification
Étudier les possibilités de rééquilibrage en tenant compte du risque, de l'horizon, des frais, de la liquidité et de la fiscalité. Ajouter un placement n'est pas toujours la meilleure réponse.
- 4
Définir une répartition cohérente
Construire une allocation en lien avec vos projets, vos échéances et vos besoins de disponibilité, en identifiant les ajustements à envisager.
Ce que nous examinons
Nous étudions la répartition entre vos différentes classes d'actifs, les éventuelles concentrations, les enveloppes de détention, les établissements concernés, les frais et les conditions d'accès à votre argent.
Ce qu'Egeria peut vous apporter
Une lecture consolidée de vos placements, l'identification des risques de concentration et une stratégie de diversification adaptée à votre situation. Nous pouvons également examiner les contrats existants avant de proposer de nouvelles solutions.
Vous n'êtes plus satisfait de votre portefeuille ou de son suivi ?
Vous pouvez demander un second regard sur vos investissements. Egeria examine la composition de votre portefeuille, les risques pris, les frais et la cohérence de la stratégie avec vos objectifs. Les performances s'analysent sur une période et au regard des risques supportés ; elles ne permettent pas, à elles seules, de conclure à la qualité d'un placement.
Nous distinguons ce qui peut être conservé de ce qui mérite une étude complémentaire. Si vous souhaitez un accompagnement différent, nous pouvons examiner les modalités d'une nouvelle relation de conseil.
Chiffrer avant de décider.
Les outils qui correspondent à ce parcours. Gratuits, sans engagement, hypothèses visibles.
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ÉvaluerRépertoire des investissements
Chaque placement : fonctionnement, frais, liquidité, fiscalité, risques.
DécouvrirComparateur d'investissements
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DécouvrirOù dort votre argent
La carte de vos liquidités, enveloppe par enveloppe.
PréparerToute allocation dépend de votre situation et de votre profil de risque. Tout investissement comporte un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Les outils posent les chiffres. Le rendez-vous pose la stratégie.
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