Faire analyser et optimiser mes contrats financiers

Ce que nous analysons

Vos contrats : assurance-vie, PER et autres enveloppes financières pertinentes.

Vos placements : supports détenus, répartition, diversification et niveau de risque.

Vos frais : frais de contrat, frais des supports et autres coûts identifiables dans les documents disponibles.

Votre stratégie : cohérence des investissements avec vos objectifs, votre horizon et vos besoins de liquidités.

Votre accompagnement : lisibilité des recommandations, fréquence du suivi et adéquation du service à vos attentes.

Vous n'êtes plus satisfait de votre conseiller ou de votre suivi ?

Vous avez le droit de demander un regard nouveau sur vos placements. Vous pouvez souhaiter mieux comprendre les décisions prises, vérifier les frais, obtenir un suivi plus lisible ou vous assurer que votre stratégie correspond toujours à vos objectifs.

Egeria peut analyser votre situation indépendamment de la décision de conserver ou non vos contrats. Si un changement d'accompagnement est pertinent et possible, nous pouvons étudier avec vous les modalités d'une nouvelle relation de conseil.

Vous n'avez pas besoin de tout transférer pour bénéficier d'un nouvel avis.

Faut-il changer vos contrats ?

Pas nécessairement. Un contrat ancien peut présenter des caractéristiques intéressantes qu'il convient de préserver. Une modification ou un transfert peut avoir des conséquences sur la fiscalité, les frais, les garanties, les options disponibles et les avantages acquis.

Nous examinons ces éléments avant de recommander une évolution. Toute décision dépend des caractéristiques du contrat, de votre situation et des options effectivement disponibles.