Trésorerie d'entreprise : comment placer les liquidités disponibles ?
Une entreprise peut disposer de liquidités excédant ses besoins immédiats, sans pour autant pouvoir immobiliser l'ensemble de sa trésorerie. Avant de rechercher un rendement, il est nécessaire d'identifier les sommes réellement disponibles, les échéances à financer et les risques que l'entreprise peut supporter.
Ce simulateur vous aide à comparer les solutions de placement intégrées à l'outil au regard de la disponibilité des fonds, de la durée envisagée et des hypothèses financières retenues. Il vise à éclairer le choix d'une solution compatible avec les besoins opérationnels de la société.
Cet outil est conçu par Egeria, cabinet de gestion privée immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 25003547 et membre de la CNCGP, association agréée par l'Autorité des marchés financiers. Nous avons fait de la gestion de patrimoine notre spécialité. Ces repères ne remplacent pas un échange : nous pouvons en discuter avec vous et vous accompagner dans sa mise en œuvre.
La part qui dépasse le besoin d'exploitation, celle que vous n'avez pas à mobiliser pour faire tourner l'activité.
Rendements annuels visés, indicatifs et non garantis. Le rendement réel dépend des marchés.
Estimation à caractère indicatif, avant frais, fondée sur votre profil de risque déclaré. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé ni une recommandation d'investissement au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier, et se cale avec votre expert-comptable. Tout placement comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Résultats à caractère indicatif, avant frais, exprimés en rythme annuel. Les rendements sont des objectifs de profil, non garantis ; les marchés varient et le capital n'est pas garanti. Les gains d'une société à l'impôt sur les sociétés sont taxés à l'IS (15 % puis 25 %), non au prélèvement forfaitaire. L'effet de levier amplifie les pertes autant que les gains et expose à un appel de marge. Ceci ne constitue pas un conseil personnalisé au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier ; consultez les documents d'information (DIC) et votre expert-comptable avant toute décision.