Organiser votre transmission
Préparer sa transmission permet d’organiser le passage de son patrimoine à ses proches, tout en tenant compte de ses besoins futurs et des conséquences fiscales des différentes options. Donation, assurance-vie et démembrement répondent à des mécanismes distincts, avec des règles et des effets qui dépendent de la situation.
Ce simulateur vous aide à comparer les options effectivement proposées par l’outil, à examiner leurs conséquences estimées et à identifier les questions à approfondir avant de mettre en place une stratégie de transmission.
Cet outil est conçu par Egeria, cabinet de gestion privée immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 25003547 et membre de la CNCGP, association agréée par l'Autorité des marchés financiers. Nous avons fait du patrimoine des femmes notre spécialité. Ces repères ne remplacent pas un échange : nous sommes habilités à en discuter avec vous, à construire la réponse juste, et à vous accompagner jusqu'à sa mise en œuvre.
Estimation à caractère indicatif, pour une transmission en ligne directe (parent vers enfant), hors situation du conjoint et biens particuliers. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier. La transmission se prépare avec un notaire.
Estimation à caractère indicatif. Le pacte Dutreil et les dispositifs de transmission d'entreprise obéissent à des conditions strictes et évolutives (engagements de conservation, fonction de direction, nature des actifs), à valider avec votre notaire et votre expert-comptable. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier. Repères en vigueur en 2026.
Estimation à caractère indicatif, établie pour une transmission en ligne directe sur les repères en vigueur en 2026. Le calcul réel dépend de la nature des biens, de la situation familiale et du calendrier des actes. Il ne constitue pas un conseil personnalisé au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier, et se prépare avec un notaire. Les supports d'assurance-vie en unités de compte comportent un risque de perte en capital.
Estimation à caractère indicatif, pour une transmission de titres en ligne directe. Le pacte Dutreil (75 %) suppose le respect d'engagements de conservation (collectif 2 ans, individuel 6 ans) et d'une fonction de direction ; les actifs non affectés à l'exploitation sont exclus. La réduction de 50 % s'applique aux donations en pleine propriété avant 70 ans. Ces dispositifs sont évolutifs et se préparent avec un notaire et un expert-comptable. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier.