Jusqu'à quand suis-je à l'abri ?
Un solde sur un compte ne dit rien. La vraie question est un horizon : avec ce patrimoine et ce train de vie, jusqu'à quel âge votre patrimoine vous protège-t-il ? Nous transformons le sentiment diffus en un chiffre, et nommons le seuil au-delà duquel votre patrimoine ne s'épuise jamais. Estimation indicative.
Cet outil est conçu par Egeria, cabinet de conseil en gestion de patrimoine immatriculé à l'ORIAS et membre de la CNCGP, association agréée par l'Autorité des marchés financiers. Nous avons fait du conseil patrimonial notre spécialité. Ces repères ne remplacent pas un échange : nous sommes habilités à en discuter avec vous, à construire la réponse juste, et à vous accompagner jusqu'à sa mise en œuvre.
Vos actifs financiers et productifs, hors résidence principale (qui ne finance pas votre train de vie).
Ce que votre patrimoine doit financer, c'est la différence entre les deux.
Rendement visé, indicatif et non garanti. Nous en retranchons l'inflation pour raisonner en euros d'aujourd'hui.
Nous raisonnons en euros constants : le rendement retenu est net d'inflation, pour ne pas surestimer votre horizon.
Estimation à caractère indicatif, en euros d'aujourd'hui, à hypothèses constantes. Elle ne tient pas compte de la fiscalité des retraits ni de la variabilité des marchés. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier. Tout placement comporte un risque de perte en capital.
Estimation à caractère indicatif, exprimée en euros d'aujourd'hui, fondée sur un rendement net d'inflation supposé constant et un train de vie constant. Elle ne tient pas compte de la fiscalité des retraits, qui rapproche l'horizon, ni de la variabilité réelle des marchés. Le patrimoine mobilisable exclut la résidence principale. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier. Tout placement comporte un risque de perte en capital.