Vos projets, leurs horizons, la bonne liquidité.
Un capital ne se place pas en bloc. Il se répartit selon ce que vous voulez en faire, et quand. Listez vos projets et leur échéance : nous les rangeons par horizon, et donnons à chacun la sécurité ou la performance qui lui convient. Estimation indicative.
Cet outil est conçu par Egeria, cabinet de conseil en gestion de patrimoine immatriculé à l'ORIAS et membre de la CNCGP, association agréée par l'Autorité des marchés financiers. Nous avons fait du conseil patrimonial notre spécialité. Ces repères ne remplacent pas un échange : nous sommes habilités à en discuter avec vous, à construire la réponse juste, et à vous accompagner jusqu'à sa mise en œuvre.
Répartition à caractère indicatif, fondée sur une règle d'horizon simple. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé ni une recommandation d'investissement au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier. Les rendements indiqués sont des repères hypothétiques, non garantis. Tout placement comporte un risque de perte en capital.
L'horizon commande le risque. Ce qui est proche doit rester sûr et disponible ; ce qui est lointain peut chercher la performance, car le temps absorbe les secousses.
Placer à long terme ne veut pas dire bloquer votre argent : la plupart des placements restent accessibles, on peut les mobiliser si besoin. C'est une question d'anticipation, pas d'enfermement. Chez Egeria, nous gardons toujours une marge de liquidité pour l'imprévu.
Cette allocation range vos projets par horizon et associe à chacun une nature de placement cohérente. Les rendements sont des repères indicatifs, non garantis, et l'allocation réelle dépend de votre situation complète. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier. Tout placement comporte un risque de perte en capital.