Faire travailler votre trésorerie.
Trop souvent, la seule porte ouverte à votre trésorerie est le compte à terme. Il a ses mérites, mais il plafonne vite. Selon le risque que vous acceptez, d'autres dispositifs peuvent la faire travailler bien davantage. Nous les comparons. Estimation indicative.
Cet outil est conçu par Egeria, cabinet de conseil en gestion de patrimoine immatriculé à l'ORIAS et membre de la CNCGP, association agréée par l'Autorité des marchés financiers. Nous avons fait du conseil patrimonial notre spécialité. Ces repères ne remplacent pas un échange : nous sommes habilités à en discuter avec vous, à construire la réponse juste, et à vous accompagner jusqu'à sa mise en œuvre.
La part qui dépasse le besoin d'exploitation, celle que vous n'avez pas à mobiliser pour faire tourner l'activité.
Rendements annuels visés, indicatifs et non garantis. Le rendement réel dépend des marchés.
Estimation à caractère indicatif, avant frais, fondée sur votre profil de risque déclaré. Elle ne constitue pas un conseil personnalisé ni une recommandation d'investissement au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier, et se cale avec votre expert-comptable. Tout placement comporte un risque de perte en capital.
Résultats à caractère indicatif, avant frais, exprimés en rythme annuel. Les rendements sont des objectifs de profil, non garantis ; les marchés varient et le capital n'est pas garanti. Les gains d'une société à l'impôt sur les sociétés sont taxés à l'IS (15 % puis 25 %), non au prélèvement forfaitaire. L'effet de levier amplifie les pertes autant que les gains et expose à un appel de marge. Ceci ne constitue pas un conseil personnalisé au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier ; consultez les documents d'information (DIC) et votre expert-comptable avant toute décision.